БУДЬ БДИТЕЛЕН! Мошенничество на финансовом рынке: «ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ»
02.10.2015
СУЩНОСТЬ И ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ»…Незаконная деятельность «финансовой пирамиды» заключается в привлечении средств и имущества граждан, при котором выплата дохода и/или иной выгоды осуществляется за счет других лиц при отсутствии инвестиционной или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных активов в сопоставимом объеме. МОЖНО ВЫДЕЛИТЬ ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ «ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ»:- Отсутствие соответствующей лицензии, выданной для осуществления деятельности по привлечению денежных средств на финансовом рынке, и/или нет точного определения деятельности организации. - Обещание высокой и сверхвысокой доходности, в несколько раз превышающей текущий рыночный уровень; - Гарантирование получения указанной доходности, что запрещено на рынке ценных бумаг; - Массированная реклама в СМИ, сети Интернет с обещанием высокой доходности; - Отсутствие информации: об учредителях, учредительных документах, финансовых показателях (результатах) деятельности и бухгалтерской (финансовой) отчетности, непрозрачная структура активов, в которые инвестируются средства; - Отсутствие собственных основных средств и других дорогостоящих активов; - Использование сетевых методов маркетинга; - Систематическое привлечение средств населения через заключение договоров займа; - Использование известных брендов (банков, потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций и иных участников финансового рынка). ОСНОВНЫЕ ТИПЫ «ФИНАНСОВЫХ ПИРАМИД» СЛЕДУЮЩИЕ:«Я – «финансовая пирамида». Компания, открыто заявляющая, что она является «финансовой пирамидой». В основном данная схема строится на принципах сетевого или многоуровнего маркетинга. В таком случае доходы участника формируются за счет вложений действующих участников, а также вложений от создания сети новых привлекаемых ими участников. В открытых источниках таких «финансовых пирамид» в убедительной форме раскрывается, что, по «экспертным» расчетам организаторов, поступление средств будет осуществляться в течение долгого периода времени. «Псевдокредитный институт». «Финансовая пирамида» может сообщать о низких ставках кредитования на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков и т.п. Для предоставления потребительского или ипотечного кредита необходимо внести первоначальный взнос в «финансовую пирамиду» в размере 5–20 процентов от общей суммы. «Ширма». «Финансовые пирамиды», работающие под видом широко известного бренда – профессионального участника финансового рынка, в том числе банков, микрофинансовых организаций, кредитно-потребительских кооперативов и ломбардов и иных участников финансового рынка, а также крупных национальных и мировых компаний. Денежные средства привлекаются у лиц в виде займов, продажи векселей с обещанием сверхвысокой гарантированной доходности. «Раздолжнитель». «Финансовая пирамида», предлагающая услуги по рефинансированию и/или софинансированию и/или погашению кредиторской задолженности граждан перед кредитными организациями. Мошенническая схема заключается в передаче гражданином «финансовой пирамиде» определенной суммы в обмен на обязательство полностью погасить его задолженность перед кредитной организацией. «Интернет – «финансовые пирамиды» – мошенническая схема как правило состоит в агрессивной «спам-рекламе», в которой предлагается зарегистрироваться на определенном сайте и получить начальный уровень доступа к многоуровневой развлекательно-игровой информационной системе, на последнем уровне которой возможно получение средств, приза и/или иной выгоды. Получение очередного уровня доступа в такую систему может осуществляться на возмездной основе, в том числе с использованием электронных денег. С каждым уровнем стоимость следующего «взноса» увеличивается. «Псевдо-форекс-дилер» – разновидность «финансовых пирамид», основанная на незаконной деятельности псевдопрофессиональных участников финансового рынка, активно рекламирующих свои услуги по организации торговли на международном валютном рынке Forex. Иные виды финансового мошенничества, в том числе манипуляция рынком, инсайдерская торговля на финансовом рынке. КРАХ «ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ» – НЕИЗБЕЖЕН!Модель «финансовой пирамиды» не может длительное время обеспечивать высокий уровень доходов ее участников. Возможность притока новых участников ограничена, что означает, что финансовых ресурсов «финансовой пирамиды» недостаточно, и они могут скоро закончиться. Превышение темпов роста и размера финансовых обязательств над темпами и объемом привлеченных средств новых участников ведет к ее разрушению. «Финансовая пирамида» может прекратить работу даже на следующий день после открытия, точную дату краха определить невозможно. Очень внимательно нужно читать договор, так как обязательства в договорах «финансовых пирамид» могут быть составлены таким образом, чтобы ничего не выплачивать. Негативный информационный фон о деятельности «финансовой пирамиды» многократно ускоряет процесс прекращения ее деятельности.
КАК НЕ СТАТЬ ЖЕРТВОЙ «ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ»? ЧЕГО СТОИТ ОСТЕРЕГАТЬСЯ?В лапах аферистов: - использование «дара убеждения» и иных психологических приемов; - использование специальных технических и психотропных средств; - манипулирование фактами, предоставление недостоверной информации, обман; - организация массовых мероприятий, позитивно формирующих образ и результаты деятельности «финансовой пирамиды»; - искусственное создание ситуации ажиотажа с вовлечением в «азартную игру»; - формирование ожиданий получения легких денег; - «медвежья услуга» - использование методов сетевого маркетинга для вовлечения близких и родственников гражданина; - постоянное совершенствование существующих преступных схем изощренного отъема средств; - использование современных технологий для получения денежных средств и обмана; - активная разработка мошенниками новых эффективных способов вовлечения в деятельность «финансовых пирамид». ВАЖНО ПОМНИТЬ!Решая вопрос об инвестировании своих сбережений, мы обязаны всегда задавать себе вопрос – а нет ли ошибки в нашем решении. Если вы не можете однозначно ответить, то отложите принятие данного решения. В процессе принятия решения по инвестированию средств необходимо быть внимательным и сверхбдительным. Чтобы накопить значительную сумму, зачастую приходится тратить годы, а потеря этих средств может произойти мгновенно.
БУДЬ БДИТЕЛЕН!По данным МВД России, в 2014 году в Российской Федерации осуществляло деятельность более 160 организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды», от противоправной деятельности которых пострадало более 9 тыс. граждан и сумма причиненного ущерба составила 1,7 млрд. рублей. Возбуждено более 200 уголовных дел по преступлениям ч. 3 и 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. В настоящее время работа по противодействию деятельности «финансовых пирамид» продолжается и находится на постоянном контроле МВД России. Количество показов: 603 |